Analisi di caratteristiche, costi, rendimenti e condizioni del tuo fondo pensione.
Valutazione dei vantaggi della previdenza complementare, confronto tra fondo pensione e investimento autonomo e definizione di una strategia di contribuzione efficiente.
Valutazione del beneficio fiscale derivante dai versamenti al fondo pensione e della possibilità di utilizzare in modo efficiente la deducibilità disponibile in relazione alla tua situazione reddituale.
Confronto tra soluzione previdenziale e alternativa di investimento autonomo attraverso strumenti finanziari come gli ETF, con valutazione di differenze, vantaggi e limiti.
Valutazione del comparto di investimento più coerente con il tuo profilo di rischio e orizzonte temporale, analizzando costi, caratteristiche e potenziale impatto sull’accumulo del capitale nel lungo periodo.
Definizione di importo e frequenza dei versamenti, valutando la contribuzione più coerente con i tuoi obiettivi previdenziali e la tua situazione finanziaria.
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Puoi richiedere il servizio contattandomi. Organizzeremo una videochiamata per illustrarti il servizio e, dopo la sottoscrizione, un incontro dedicato alla raccolta delle informazioni necessarie.
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Raccoglieremo le informazioni relative alla tua situazione lavorativa e reddituale, agli eventuali fondi pensione già presenti, ai versamenti effettuati, agli obiettivi previdenziali e alla capacità di risparmio.
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Analizzeremo le alternative disponibili, confrontando previdenza complementare e investimento autonomo tramite ETF e valutando costi, caratteristiche, trattamento fiscale, rischio e potenziale evoluzione nel tempo. Costruiremo una strategia valutando contribuzione e comparti, anche attraverso la sottoscrizione di più fondi diversi, per mantenere maggiore flessibilità nel momento della pensione.
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Riceverai un report con l'analisi della situazione previdenziale, gli scenari elaborati e le strategie individuate. In una videochiamata dedicata commenteremo insieme i risultati e le diverse possibilità emerse dall'analisi.
Capirai se la previdenza complementare è adatta alla tua situazione e quale comparto scegliere per essere in linea con il tuo percorso finanziario.
Avrai un confronto strutturato tra l'adesione a un fondo pensione e l'investimento autonomo, per comprendere quale soluzione sia più conveniente e in linea con le tue caratteristiche.
Comprenderai come utilizzare la deducibilità dei contributi alla previdenza complementare e come pianificare i versamenti per sfruttare in modo efficiente il beneficio fiscale previsto dalla normativa.
Riceverai indicazioni sull'importo e sulle modalità di versamento, sul comparto di investimento e sulla strategia da adottare per costruire progressivamente la tua posizione previdenziale.
Il costo del servizio è di 200€ + IVA.
Il servizio comprende la raccolta delle informazioni, l'analisi della situazione previdenziale, il confronto tra fondo pensione e investimento autonomo, la valutazione dei costi e del comparto di investimento, l'analisi della deducibilità fiscale e la definizione della strategia di contribuzione.
Se decidi di proseguire con il percorso di Consulenza Previdenziale entro tre mesi, il costo del servizio Analisi del Fondo Pensione ti verrà rimborsato.
Il servizio è pensato per chi deve ancora sottoscrivere un fondo pensione e desidera valutare le alternative presenti e impostare correttamente comparto e modalità di versamento.
Il servizio è adatto anche a chi vuole analizzare il fondo in cui già contribuisce possiede e valutarne rendimenti, comparto, modalità di contribuzione ed eventuali alternative.
Il servizio è pensato come un'analisi e una consulenza puntuale e non prevede un rapporto continuativo.
Se desideri invece costruire una pianificazione previdenziale più ampia, comprendente anche la stima della pensione futura, il fabbisogno previdenziale, gli scenari di pensionamento e l'integrazione tra previdenza obbligatoria, previdenza complementare, risparmio e investimenti, puoi valutare il servizio di Consulenza Previdenziale.