Stima della tua pensione futura, valutazione delle possibili integrazioni attraverso previdenza complementare e piani di accumulo e valutazione di scenari orientati all'indipendenza finanziaria.
Stima della pensione pubblica attesa e individuazione del gap tra il reddito pensionistico futuro e il livello di reddito che vorrai mantenere durante il pensionamento.
Valutazione del ruolo della previdenza integrativa, delle modalità di contribuzione e della destinazione del TFR, analizzandone l'integrazione all'interno della strategia previdenziale complessiva.
Definiremo una strategia di accantonamento coerente con il tuo orizzonte temporale, con la tua capacità di risparmio e con i tuoi obiettivi previdenziali, valutando quanto e come investire per costruire le risorse necessarie.
Elaborazione di scenari alternativi per comprendere come possano cambiare le prospettive modificando contribuzione ai fondi pensione, risparmio, rendimento atteso, età di pensionamento o obiettivi, includendo anche eventuali ipotesi di indipendenza finanziaria e pensionamento anticipato (F.I.R.E.).
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Puoi richiedere il servizio contattandomi. Organizzeremo una videochiamata per illustrarti il servizio e, dopo la sottoscrizione, un incontro dedicato alla raccolta delle informazioni necessarie.
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Raccoglieremo le informazioni relative alla tua situazione contributiva e lavorativa, alla pensione pubblica, alla previdenza complementare, al TFR, agli obiettivi futuri e alla capacità di risparmio.
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Analizzeremo la situazione previdenziale, stimando la pensione pubblica attesa e l'eventuale gap previdenziale. Definiremo quindi il fabbisogno futuro e le strategie necessarie per raggiungere gli obiettivi individuati.
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Riceverai un report con l'analisi della situazione, gli scenari elaborati e le strategie individuate. In una videochiamata dedicata commenteremo insieme i risultati e le possibili decisioni da adottare.
Avrai una visione più chiara della tua situazione previdenziale attuale, della pensione pubblica attesa e del percorso necessario per mantenere il tenore di vita durante il pensionamento.
Una strategia personalizzata che considera pensione pubblica, previdenza complementare, TFR, risparmio e patrimonio finanziario come componenti dello stesso progetto.
Comprenderai come cambiano le prospettive previdenziali modificando le principali variabili: quanto accantonare, quanto versare nei fondi pensione e quale capitale costruire. Potrai inoltre valutare scenari di indipendenza finanziaria e pensionamento anticipato.
Avrai elementi concreti per valutare le principali scelte previdenziali e capire quali azioni intraprendere oggi per ridurre il gap previdenziale e avere più controllo sulla tua situazione futura.
Il costo del servizio è di 500€ + IVA.
Il servizio comprende la raccolta e l'analisi delle informazioni previdenziali, la valutazione della situazione pensionistica, l'analisi della previdenza complementare, la definizione del fabbisogno previdenziale, l'elaborazione degli scenari e la predisposizione del report finale con la relativa videochiamata di approfondimento.
Il servizio è pensato per chi vuole affrontare la previdenza con una visione di medio-lungo periodo e non limitarsi alla scelta o alla valutazione di un singolo fondo pensione.
È indicato per chi vuole capire quale potrebbe essere la propria pensione futura, quanto potrebbe essere necessario integrare, quanto accantonare e come organizzare il proprio percorso previdenziale in funzione degli obiettivi personali e familiari.
Il servizio è pensato come una pianificazione e una consulenza puntuale e non prevede necessariamente un rapporto continuativo.
Al termine del percorso avrai una strategia previdenziale sulla quale poter basare le tue decisioni future.
Qualora la situazione richieda anche il monitoraggio continuativo degli investimenti e una pianificazione più ampia dell'intero patrimonio, sarà possibile valutare l'inserimento della previdenza all'interno di un percorso di consulenza finanziaria continuativa, come la Consulenza Finanziaria Continuativa - FULL.