Costruiremo un percorso di consulenza finanziaria indipendente continuativa per definire e monitorare la strategia di investimento e individuare gli strumenti più efficienti per i tuoi obiettivi.
Definisci una strategia di investimento coerente con il tuo profilo di rischio, i tuoi obiettivi e la tua situazione finanziaria.
Segui nel tempo l'evoluzione del portafoglio attraverso monitoraggio e report periodici sulla composizione e sull'andamento degli investimenti.
Mantieni nel tempo l'asset allocation definita attraverso ribilanciamenti coerenti con la strategia e la tua tolleranza al rischio.
Monitora periodicamente il fondo pensione e le esigenze di protezione assicurativa in relazione alla strategia complessiva.
Valuta opportunità di efficientamento fiscale del portafoglio, inclusa la gestione delle eventuali minusvalenze pregresse.
Ricevi supporto nell'esecuzione delle operazioni e nella gestione degli aspetti amministrativi e burocratici connessi agli investimenti.
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Puoi richiedere il servizio contattandomi.
Organizzeremo una videochiamata per illustrarti il contenuto del servizio e le modalità di svolgimento.
Dopo la sottoscrizione, organizzeremo un secondo incontro per acquisire i dati necessari a realizzare l'analisi del portafoglio e comprendere al meglio il tuo profilo finanziario e compilare insieme il questionario Mifid.
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Dopo aver acquisito i dati necessari, realizzeremo un portafoglio a te dedicato con asset allocation e strumenti in linea col tuo profilo e i tuoi obiettivi.
Riceverai i consigli finanziari tramite le raccomandazioni di compravendita da eseguire comodamente sul tuo home banking.
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Immetterai gli ordini di compravendita a mercato tramite il tuo home banking e riceverai la conferma dal tuo intermediario.
Per questa fase, se lo preferisci, avrai a disposizione la mia assistenza per comprendere come funziona l'esecuzione delle operazioni.
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I tuoi investimenti sono monitorati da un consulente finanziario indipendente e riceverai report periodici con la composizione e l'andamento del portafoglio.
Il processo di comunicazione, elaborazione delle raccomandazioni di investimento ed esecuzione degli ordini a mercato avviene in più occasioni durante il periodo di consulenza.
Un rapporto professionale diretto basato sulla fiducia, sulla trasparenza e sulla chiarezza. Avrai a disposizione il tuo consulente finanziario indipendente di fiducia per essere assistito nelle operazioni, chiarirti ogni dubbio e chiedere informazioni.
Un portafoglio adeguato alla tua situazione finanziaria, che tiene sempre in considerazione le tue priorità e i tuoi obiettivi, con gestione dei ribilanciamenti e monitoraggio costante.
Strumenti con costi contenuti che permettono di esprimere tutto il loro potenziale di rendimento, e che replicano il più fedelmente possibile il loro benchmark, minimizzando i costi inutili.
La serenità data dal sapere che finalmente l'aspetto finanziario della tua vita è gestito correttamente, e il tempo per concentrarti sulle cose per te veramente importanti.
Il costo del servizio è pari a 2.000€ + IVA annui.
La Consulenza Finanziaria Continuativa – START è pensata per chi desidera impostare e mantenere nel tempo un portafoglio di investimenti coerente con i propri obiettivi, il proprio profilo di rischio e la propria situazione finanziaria, ricevendo al contempo supporto nella scelta e nella gestione del fondo pensione e una valutazione degli eventuali rischi di natura patrimoniale.
È particolarmente indicata per chi desidera ricevere consulenza finanziaria indipendente in modo continuativo, avvalendosi del supporto di un professionista anche nell'esecuzione delle operazioni e nella gestione degli aspetti amministrativi e burocratici connessi agli investimenti.
Il servizio è inoltre rivolto a chi ricerca un rapporto professionale basato su fiducia, trasparenza e indipendenza, nel quale le raccomandazioni relative agli investimenti e le valutazioni di natura qualitativa siano formulate tenendo conto esclusivamente degli interessi e delle esigenze del cliente.
Il consulente finanziario indipendente è remunerato esclusivamente dal cliente attraverso una parcella e non percepisce commissioni o incentivi dai produttori degli strumenti finanziari oggetto della consulenza.
Il servizio è ideato per patrimoni finanziari di importo indicativo compreso tra €200.000 e €500.000.
Non vi è un'esclusione a priori per patrimoni di importo inferiore a €200.000. Tuttavia, in tali situazioni, il corrispettivo del servizio può rappresentare una percentuale più significativa del patrimonio oggetto di consulenza; pertanto, può risultare più appropriato il servizio di consulenza finanziaria singola. È comunque possibile contattarci per valutare la soluzione maggiormente coerente con le proprie esigenze.
Non vi è un'esclusione a priori neppure per patrimoni di importo superiore a €500.000. Al crescere della consistenza e della complessità patrimoniale possono tuttavia emergere esigenze di pianificazione più articolate; in tali casi può risultare più appropriato il servizio Consulenza Finanziaria Continuativa – FULL, che integra la consulenza in materia di investimenti con attività di pianificazione finanziaria, analisi complessiva del patrimonio familiare, pianificazione degli obiettivi familiari, pianificazione pensionistica completa, analisi di scenari F.I.R.E., pianificazione successoria, analisi del patrimonio immobiliare, valutazione del rapporto tra mutuo e locazione, analisi della situazione debitoria ed eventuali strategie di rimborso o estinzione dei debiti, simulazioni finanziarie, analisi degli aspetti fiscali connessi alle scelte patrimoniali, pianificazione degli investimenti per minori e ulteriori attività personalizzate in relazione alle esigenze del cliente.
La scelta del servizio viene effettuata sulla base di una valutazione complessiva della situazione patrimoniale, delle esigenze, degli obiettivi e della complessità della situazione del cliente. Mi riservo pertanto di individuare, per ciascuna richiesta, il livello di servizio maggiormente appropriato e, qualora le esigenze rappresentate non risultino coerenti con l'ambito e le caratteristiche dei servizi offerti, di non procedere all'instaurazione del rapporto professionale.
La consulenza finanziaria continuativa START ti permette di avere un professionista indipendente al tuo fianco nel tempo, con un metodo strutturato per analizzare, monitorare e mantenere coerenti le tue scelte di investimento con i tuoi obiettivi e il tuo profilo di rischio.
Durante il percorso verranno periodicamente analizzati il portafoglio e la situazione finanziaria, valutando se siano necessari aggiornamenti, modifiche o ribilanciamenti in funzione dell'evoluzione dei mercati, delle esigenze e degli obiettivi personali.
Il rapporto ha durata annuale e, al termine di ogni anno, potrai valutare se sei soddisfatto del servizio e decidere liberamente se rinnovare il contratto, senza vincoli di durata né di altra natura.