Costruiremo un percorso di consulenza finanziaria indipendente continuativa per definire e monitorare la strategia di investimento, integrandola con pianificazione finanziaria e del budget familiare, analisi patrimoniale, pianificazione pensionistica, pianificazione successoria e valutazioni mirate in occasione di specifiche decisioni finanziarie e patrimoniali.
Definisci e monitora periodicamente una strategia di investimento coerente con i tuoi obiettivi, il tuo profilo di rischio e la tua situazione patrimoniale.
Analizza entrate, spese, risparmio e obiettivi per costruire una pianificazione finanziaria e del budget familiare orientata al medio e lungo periodo.
Pianifica il percorso previdenziale, valutando pensione pubblica attesa, fondi pensione, risorse disponibili, possibili strategie di integrazione e anticipazione e scenari F.I.R.E.
Pianifica il patrimonio nel suo complesso considerando investimenti, immobili, previdenza, protezioni assicurative e fiscalità, e valuta le esigenze legate al passaggio generazionale.
Ricevi valutazioni mirate su specifiche decisioni finanziarie e patrimoniali, dall’estinzione dei debiti alla gestione della liquidità, dall’acquisto o locazione dell’immobile agli investimenti per i minori fino alla valutazione di grandi spese e altre esigenze finanziarie.
Hai un professionista indipendente con cui puoi costruire un rapporto di fiducia e a cui fare riferimento per le tue esigenze finanziarie e patrimoniali, con la serenità di sapere che questo importante ambito della tua vita è seguito e presidiato.
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Puoi richiedere il servizio contattandomi. Organizzeremo una videochiamata per illustrarti il contenuto del servizio e le modalità di svolgimento.
Dopo la sottoscrizione, organizzeremo un incontro dedicato alla raccolta delle informazioni necessarie per analizzare la tua situazione finanziaria e patrimoniale e comprendere i tuoi obiettivi.
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Raccoglieremo le informazioni relative agli investimenti, alla previdenza, agli immobili, alle assicurazioni, alla liquidità, ai debiti, alle entrate e alle spese familiari.
Completeremo inoltre il questionario Mifid per definire il tuo profilo di rischio e acquisire le informazioni necessarie alla consulenza in materia di investimenti.
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Analizzeremo la situazione complessiva del tuo patrimonio e definiremo una strategia coerente con i tuoi obiettivi.
La pianificazione potrà riguardare gli investimenti, il budget familiare, la previdenza, la protezione patrimoniale, il passaggio generazionale e le principali decisioni finanziarie e patrimoniali.
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Riceverai raccomandazioni di investimento e indicazioni coerenti con la strategia definita, insieme al monitoraggio periodico della situazione finanziaria e patrimoniale.
Durante il rapporto potrai inoltre richiedere un confronto in occasione di specifiche decisioni, esigenze o cambiamenti della tua situazione.
Un rapporto professionale diretto basato sulla fiducia, sulla trasparenza e sulla chiarezza. Avrai a disposizione il tuo consulente finanziario indipendente di fiducia per essere assistito nelle operazioni, chiarirti ogni dubbio e chiedere informazioni.
Una pianificazione finanziaria e patrimoniale costruita intorno ai tuoi obiettivi e alla tua situazione, che ti permetterà di affrontare con maggiore consapevolezza le principali decisioni finanziarie e patrimoniali.
La possibilità di avere una visione completa del tuo patrimonio.
Investimenti, budget familiare, previdenza, assicurazioni, debiti, fiscalità e successione vengono valutati nel loro insieme, per prendere decisioni coerenti tra loro e con i tuoi obiettivi.
La serenità data dal sapere che finalmente l'aspetto finanziario della tua vita è gestito correttamente, e il tempo per concentrarti sulle cose per te veramente importanti.
Il costo del servizio è pari a 5.000€ + IVA annui.
La Consulenza Finanziaria Continuativa – FULL è pensata per chi desidera avere una visione completa del proprio patrimonio e affrontare le proprie decisioni finanziarie con una strategia coordinata e di lungo periodo. Oltre alla consulenza sugli investimenti, il servizio integra pianificazione finanziaria e del budget familiare, analisi patrimoniale, pianificazione previdenziale, assicurativa, fiscale e successoria.
È indicata per chi ha una situazione finanziaria e patrimoniale articolata, oppure desidera un professionista di riferimento con cui analizzare le principali decisioni che possono incidere sul proprio patrimonio: dalla gestione della liquidità e degli investimenti alle scelte immobiliari, dall'indebitamento alla pianificazione previdenziale e successoria, fino alla valutazione di specifiche esigenze familiari e patrimoniali.
Il servizio prevede un rapporto continuativo nel quale le diverse componenti del patrimonio vengono considerate nel loro insieme, evitando di affrontare separatamente decisioni che possono avere effetti reciproci. Le raccomandazioni di investimento, così come le valutazioni di natura finanziaria e patrimoniale, vengono formulate sulla base della situazione, degli obiettivi e delle esigenze complessive del cliente.
Il consulente finanziario indipendente è remunerato esclusivamente dal cliente attraverso una parcella e non percepisce commissioni o incentivi dagli emittenti degli strumenti finanziari oggetto della consulenza.
Il servizio è ideato principalmente per patrimoni finanziari di importo indicativo compreso tra €500.000 e €2.000.000, oppure per situazioni patrimoniali che, indipendentemente dalla consistenza, presentano un livello di complessità tale da richiedere un'attività di pianificazione più ampia e articolata.
Non vi è un'esclusione a priori per patrimoni di importo inferiore a €500.000. Tuttavia, in tali situazioni, il corrispettivo del servizio può rappresentare una percentuale più significativa del patrimonio oggetto di consulenza.
La Consulenza Finanziaria Continuativa - FULL è particolarmente indicata quando la gestione degli investimenti deve essere inserita all'interno di una visione complessiva del patrimonio e delle esigenze familiari. Oltre alla consulenza in materia di investimenti, il servizio può comprendere pianificazione finanziaria, analisi del patrimonio familiare, pianificazione degli obiettivi, previdenza, successione, patrimonio immobiliare, scelte assicurative, fiscalità, situazione debitoria e specifiche decisioni finanziarie e patrimoniali.
La scelta del servizio viene effettuata sulla base di una valutazione complessiva della situazione finanziaria e patrimoniale, degli obiettivi, delle esigenze e della complessità della situazione del cliente. Mi riservo pertanto di individuare, per ciascuna richiesta, il livello di servizio maggiormente appropriato e, qualora le esigenze rappresentate non risultino coerenti con l'ambito e le caratteristiche dei servizi offerti, di non procedere all'instaurazione del rapporto professionale.
La Consulenza Finanziaria Continuativa – FULL ti permette di avere un professionista indipendente al tuo fianco nel tempo, con un metodo strutturato per analizzare, pianificare e seguire l'evoluzione della tua situazione finanziaria e patrimoniale nel suo complesso.
Durante il percorso verranno periodicamente analizzati il patrimonio, gli investimenti e la situazione finanziaria familiare, valutando l'evoluzione degli obiettivi e delle esigenze e verificando se siano necessarie modifiche alla strategia di investimento, aggiornamenti della pianificazione o interventi in relazione a specifiche decisioni finanziarie e patrimoniali.
Il rapporto ha durata annuale e, al termine di ogni anno, potrai valutare se sei soddisfatto del servizio e decidere liberamente se rinnovare il contratto, senza vincoli di durata né di altra natura.